Еврокомиссия внесла Россию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма

Еврокомиссия 3 го декабря 2025 года  завершила процедуру признания России страной с высоким уровнем риска в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. То, что ранее обсуждалось во внутренней переписке и проектных документах, теперь оформлено официальным решением Европейской комиссии: Россия включена в перечень третьих стран с серьёзными недостатками в системах AML/CFT.

После внесения России в список все финансовые организации, работающие в рамках законодательства ЕС, обязаны применять усиленные меры проверки к операциям, связанным с российскими лицами и компаниями. Банки должны будут ужесточить контроль происхождения средств и внедрить дополнительные инструменты для предотвращения финансовых злоупотреблений.

Как ЕС пришёл к этому решению

Опасения по поводу финансовой деятельности России усилились после начала полномасштабной войны против Украины. Несмотря на приостановку членства России в FATF в 2023 году, организация так и не включила страну в международный чёрный список. Против подобного решения выступили несколько государств — прежде всего крупные экономики блока БРИКС.

Украина неоднократно указывала на угрозу, которую российские финансовые схемы представляют для мировой экономики, а также на связи России с юрисдикциями, уже внесёнными в чёрный список FATF. Однако добиться единой позиции внутри FATF не удалось.

Европарламент неоднократно призывал Еврокомиссию самостоятельно принять меры. Депутаты утверждали, что Россия финансирует войну за счёт коррупционных сетей, обхода санкций и плотного взаимодействия организованной преступности с государственными структурами.

Летом 2025 года представители ЕС допускали, что Россия может быть включена в серый список, пока Еврокомиссия проводит комплексную оценку рисков. Эта оценка была привязана к Делегированному регламенту (ЕС) 2025/1393.

Делегированный регламент 2025/1393 и финальная проверка

Принятый 8 июля 2025 года Делегированный регламент 2025/1393 обязал Еврокомиссию до конца 2025 года пересмотреть статус всех стран, чьё членство в FATF приостановлено — включая Россию.

В рамках проверки Комиссия использовала утверждённые методики и данные:

• компетентных органов государств-членов,
• Европейской службы внешних связей (EEAS),
• открытых источников.

Результаты анализа показали, что Россия соответствует критериям для признания страной с высоким уровнем риска из-за системных недостатков в национальной системе AML/CFT.

Правовые последствия

Согласно Четвёртой директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег (4AMLD), Комиссия обязана обеспечивать устойчивость финансовой системы. Включение России в список означает, что финансовые учреждения ЕС теперь должны применять усиленный контроль за любыми операциями, связанными с российскими клиентами или организациями.

Дальнейшие шаги

Делегированный акт вступит в силу после завершения периода проверки со стороны Европарламента и Совета ЕС, который длится один месяц и может быть продлён ещё на месяц. После вступления документа в силу Комиссия продолжит мониторинг ситуации в России и других странах, включённых в список.